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代销产品风险评级表
《财富管理总部管理人评审表》附表:
产品名称 
风险项风险等级划分因素分类指标分值得分
管理人情况成立时间1年以下6 
1-3年(不含)5
3-10年(不含)3
10年及以上0
公司治理、内控制度、风控体系完备性完备1 
一般3
较差5
注册资本金规模1000万元以下5 
5000万元以下4
2亿元及以下3
2亿以上1
目前管理基金规模不满2亿6 
2-10亿(不含)5
10-50亿(不含)3
50亿及以上1
是否接受过监管部门处罚近3年没有0 
近3年有但是近1年没有5
近1年有(必须定向销售)6
公司管理、投研团队稳定性非常稳定0 
相对稳定3
仅核心稳定5
不稳定6
产品或服务情况基金产品或服务结构不存在特殊结构0 
存在特殊结构但较为简单3
存在特殊结构但相对复杂6
产品类别(考虑投资比例)固收类0 
混合类3
商品及金融衍生品类5
权益类5
其他(以非标、境外投资为主)6
投资范围
(穿透底层)
固收(国债、货基等)0 
二级市场5
场外衍生品8
其他非标10
境外市场(必须定向销售)10
募集方式及最低认缴金额以非公开方式募集且最低认缴金额少于100万1 
以非公开方式募集且最低认缴金额为100-300万3
以非公开方式募集且最低认缴金额超过300万5
产品流动性
(运作方式及申购赎回安排)
封闭式或开放式运作,申购赎回周期1个月及以下0 
封闭式或开放式运作,申购赎回周期6个月及以下3
封闭式或开放式运作,申购赎回周期1年及以下5
封闭式或开放式运作,申购赎回周期1年以上6
存续期限5年及以下1 
5-10年3
10年以上-20年5
20年以上6
历史波动程度极大10 
较大6
一般3
较小1
基金估值政策、程序和定价模式是否清晰是:00 
否:55
杠杆运用情况交易无杠杆0 
交易杠杆比例不大于200%3
交易杠杆比例不大于400%5
交易杠杆比例大于400%6
止损线0.95及以上1 
0.8-0.953
0.7-0.8(含)5
0.7以下6
附加项分数区间【0,20】  
总分 
产品风险等级 
R1:0-20 R2:21-40 R3:41-60 R4:61-80 R5:80-100
*本表格由财富管理业务总部制订并负责解释,仅用于内部产品或服务风险等级评估;
*部分选项需结合市场情况进行评判,财富管理业务总部可根据市场行情对产品风险等级评级结果进行适当调高;
*公司风险评评级结果与管理人风险评级结果采用孰高原则确定最终产品或服务的风险等级。