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反洗钱系列宣传一: 防范风险小常识

作者：南华期货来源：发布时间：2020-04-24 09:29:08

反洗钱系列宣传一: 防范风险小常识

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。下面让小编带大家学习一下如何从自身做起，助力反洗钱。

Q1：选择什么样的金融机构为自己服务？

A：合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

因此，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

Q2：如何配合反洗钱义务机构进行身份识别？

A：开办业务时，请您带好有效身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗取您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

（1）出示有效身份证件或者其他身份证明文件；

（2）如实填写您的身份信息；

（3）配合金融机构通过现场核查身份证的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向

您确认身份信息；

（4）回答金融机构工作人员合理的提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

Q3：为什么存取大额现金时，要出示有效身份证件？

A：凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时，金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，创造更安全、有效的金融市场环境。

Q4：身份证到期更换了怎么办？

A：身份证到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

Q5：当变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

A:是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

Q6：出租或出借自己的身份证件，可能会产生什么后果？

A：出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

1、他人盗用您的名义从事非法活动；

2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3、您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

4、您的诚信状况受到合理怀疑；

5、您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

Q7：出租或出借自己的账户、银行卡和U盾可能会产生什么后果？

A：金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

Q8：用自己的账户替他人提现可以吗？

A：通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

Q9：如何提高风险意识，防范电信网络诈骗

A：1、坚持账户实名制，不向他人出售账户或者协助他人开户；

2、保护个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等；

3、不参与买卖银行账户、银行卡、POS机具等；

4、做好个人账户分类管理，建议将II类户、III类户用于网络支付和移动支付业务；

5、不信、不盲从未经证实的转账信息；

6、如果不慎遭遇电信网络诈骗，要保留微信、QQ、短信等往来信息，以及ATM转账、网银转账、手机银行转账、支付宝支付、微信支付等转账凭证或者信息，便于警方锁定犯罪嫌疑人。

Q10：如果发现了洗钱线索该如何举报？

A：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报，接受举报的机关对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是：010-88092000；举报信箱是：北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心；邮政编码100032；举报传真是：010-88091999；举报电子邮箱地址是：fiurepot@pbc.gov.cn。各位网友都可以通过多种形式进行举报，同时也欢迎大家进行举报。